IFAとは

01　IFAとは

IFAは「Independent Financial Advisor」の略称で、日本では「独立系ファイナンシャルアドバイザー」と呼ばれています。

IFAは特定の金融機関（証券会社、銀行など）に所属していません。したがって所属企業のしがらみがない、独立した立場で相談者のニーズに合った商品を提案することができます。

IFAになるためには、証券外務員資格を保有し、日本証券業協会に登録する必要があります。
証券外務員資格があることで、株式や債券・投資信託といった金融商品の取次ぎが可能になります。
全てのIFAは金融商品仲介業者として登録をしており、その登録は、金融庁が公式に発表しています。

02　IFAの強み

既存の金融機関から独立した経営方針の下、中立の立場からお客様に寄り添ったアドバイスを行う金融サービスの担い手です。

03　IFAとFPの大まかな違い

IFAと、FPはどちらもお金のアドバイザーですが、役割や立場に違いがあります。

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー） = 資産運用の専門家

IFAは資産運用を通じて、お客様の資産を守り、増やすことがミッションです。

・iDeCoやNISAを含む投資信託の取引もサポート可能
・特定の金融会社等に所属していないため、中立的な立場から最適な商品を提案できます
・お客様のライフステージや市場動向に応じた、長期的なサポートを行います

FP（ファイナンシャルプランナー） = 人生設計の専門家

FPは教育・住宅・老後など、人生の節目に必要な資金計画を立て、お客様の生活設計を支援することがミッションです。

・保険・税金・年金など幅広い分野でアドバイス可能
・家計の見直しや将来設計の相談など、生活に密着した視点でサポート
・具体的な金融商品のアドバイスや取引には証券外務員資格が必要となるため
　資産運用の切り口から見ると、IFAよりはサービスが限定的となります。

04　あなたに合った相談先はどこ？

「大切な人と、安心して未来を描くために──」
そんな想いに寄り添うパートナーを選ぶヒントとして、違いをまとめました。

05　IFAはこんな方におすすめ

不動産・保険・証券など、特定の分野に偏らず、幅広い金融商品を比較しながら検討したい方におすすめです。

06　IFAについてよくあるご質問

IFAとはなんですか？

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、特定の金融機関に属さず、中立的な立場でお客様に最適な金融商品や資産形成の方法をご提案する専門家です。

銀行や保険会社の担当者との違いは何ですか？

銀行や保険会社は自社の商品を中心に提案しますが、IFAは特定の商品に縛られません。複数の金融商品を比較しながら、お客様に合った選択肢を一緒に考えられる点が大きな違いです。

相談料はかかりますか？

相談料はかかりません。お気軽にご相談ください。

どんな相談ができますか？

資産形成、保険の見直し、老後資金、教育資金、投資信託、NISA、iDeCo、不動産活用など、お金に関する幅広いご相談に対応しています。

どんな人にIFAは向いていますか？

中立的なアドバイスがほしい方、複数の金融商品を比較したい方、長期的に伴走してくれる担当者を探している方に特におすすめです。

IFAに相談すると、必ず商品を契約しないといけませんか？

いいえ。無理な勧誘は一切ありません。相談だけで終わっても問題ありませんし、必要な場合のみご提案します。

IFAはどの金融商品を取り扱っていますか？

投資信託、保険商品、外貨建て商品、不動産関連商品など、幅広いラインナップから比較検討できます。特定の会社に偏らない提案が可能です。

長期的なサポートはしてもらえますか？

はい。定期的な見直しやライフイベントに合わせたアドバイスなど、長期的に伴走するサポート体制を整えています。

他社で契約した商品についても相談できますか？

もちろん可能です。現在お持ちの商品を一緒に整理し、必要に応じて改善点や見直しのポイントをご提案します。